保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理規(guī)定
第四十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立以資產(chǎn)負(fù)債管理為核心的績(jī)效評(píng)估體系和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn),定期開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用績(jī)效評(píng)估和歸因分析,推進(jìn)長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資和分散化投資,實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用總體目標(biāo)。
第四十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用信息管理系統(tǒng),減少或者消除人為操縱因素,自動(dòng)識(shí)別、預(yù)警報(bào)告和管理控制資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn),確保實(shí)時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況。
信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)定合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)閥值,將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的各項(xiàng)要素固化到相關(guān)信息技術(shù)系統(tǒng)之中,降低操作風(fēng)險(xiǎn)、防止道德風(fēng)險(xiǎn)。
信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫(kù),收集和整合市場(chǎng)基礎(chǔ)資料,記錄保險(xiǎn)資金管理和投資交易的原始數(shù)據(jù),保證信息平臺(tái)共享。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管控
第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立全面覆蓋、全程監(jiān)控、全員參與的保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和運(yùn)行機(jī)制,改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和信息技術(shù)系統(tǒng),通過(guò)管理系統(tǒng)和稽核審計(jì)等手段,分類、識(shí)別、量化和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn),防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
第四十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)管理和控制資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn),以償付能力約束和保險(xiǎn)產(chǎn)品負(fù)債特性為基礎(chǔ),加強(qiáng)成本收益管理、期限管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算,確定保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)限額,采用缺口分析、敏感性和情景測(cè)試等方法,評(píng)估和管理資產(chǎn)錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。
第四十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)管理和控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,測(cè)試不同狀況下可以承受的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力,制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序,防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
第五十條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)管理和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),評(píng)估和管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)以及金融市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),建立有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理機(jī)制,實(shí)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理。
第五十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)管理和控制信用風(fēng)險(xiǎn),建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度,及時(shí)跟蹤評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn),跟蹤分析持倉(cāng)信用品種和交易對(duì)手,定期組織回測(cè)檢驗(yàn)。
第五十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)同業(yè)拆借、債券回購(gòu)和融資融券業(yè)務(wù)管理,嚴(yán)格控制融資規(guī)模和使用杠桿,禁止投機(jī)或者用短期拆借資金投資高風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性差的資產(chǎn)。保險(xiǎn)資金參與衍生產(chǎn)品交易,僅限于對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn),不得用于投機(jī),具體辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。
第五十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資業(yè)務(wù)或者資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人制度,明確相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人,具體辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。
第五十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部稽核和外部審計(jì)制度。
保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每年至少進(jìn)行一次保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部稽核。
保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合條件的外部專業(yè)審計(jì)機(jī)構(gòu),對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制情況進(jìn)行年度專項(xiàng)審計(jì)。
上述內(nèi)部稽核和年度審計(jì)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。具體辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。
第五十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司主管投資的高級(jí)管理人員、保險(xiǎn)資金運(yùn)用部門(mén)負(fù)責(zé)人和重要崗位人員離任前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計(jì),審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第五十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制,制定應(yīng)急預(yù)案,及時(shí)控制和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。投資資產(chǎn)發(fā)生大幅貶值或者出現(xiàn)債權(quán)不能清償?shù),?yīng)當(dāng)制定處置方案,并及時(shí)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第五十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保風(fēng)險(xiǎn)管控相關(guān)崗位和人員具有履行職責(zé)所需知情權(quán)和查詢權(quán),有權(quán)查閱、詢問(wèn)所有與保險(xiǎn)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)、資料和細(xì)節(jié),并列席與保險(xiǎn)資金運(yùn)用相關(guān)的會(huì)議。
第五十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)資金運(yùn)用行為涉及關(guān)聯(lián)交易的,應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國(guó)家會(huì)計(jì)制度,以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
第五章 監(jiān)督管理
第五十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)督管理,采取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的方式。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以授權(quán)其派出機(jī)構(gòu)行使保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管職權(quán)。
第六十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司治理結(jié)構(gòu)、償付能力、投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,按照內(nèi)控與合規(guī)計(jì)分等有關(guān)監(jiān)管規(guī)則,對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行分類監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和動(dòng)態(tài)評(píng)估。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)保險(xiǎn)公司的資本約束,確定保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系,并根據(jù)評(píng)估結(jié)果,采取相應(yīng)監(jiān)管措施,防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
第六十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司分管投資的高級(jí)管理人員、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。
責(zé)任編輯:wuyong
1、凡本網(wǎng)注明“來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)輿情忻州” 的所有作品,版權(quán)均屬于互聯(lián)網(wǎng)輿情忻州(本網(wǎng)另有聲明的除外);未經(jīng)本網(wǎng)授權(quán),任何單位及個(gè)人不得轉(zhuǎn)載、摘編或以其它方式使用上述作品;已經(jīng)與本網(wǎng)簽署相關(guān)授權(quán)使用協(xié)議的單位及個(gè)人,應(yīng)注意該等作品中是否有相應(yīng)的授權(quán)使用限制聲明,不得違反該等限制聲明,且在授權(quán)范圍內(nèi)使用時(shí)應(yīng)注明“來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)輿情忻州”。違反前述聲明者,本網(wǎng)將追究其相關(guān)法律責(zé)任。
2、凡本網(wǎng)注明 “來(lái)源:XXX(非互聯(lián)網(wǎng)輿情忻州)” 的作品,均轉(zhuǎn)載自其它媒體,轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息,并不代表本網(wǎng)贊同其觀點(diǎn)和對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。
3、如因作品內(nèi)容、版權(quán)和其它問(wèn)題需要同本網(wǎng)聯(lián)系的,請(qǐng)?jiān)?0日內(nèi)進(jìn)行。
※ 網(wǎng)站聯(lián)系電話:18295883981 郵箱:hlwyqxz@163.com
- 忻州:住房公積金政策最新調(diào)整!
- 《忻州市人民政府辦公室關(guān)于全面推進(jìn)幸福河湖建設(shè)的通
- 【政策速遞】劃重點(diǎn)!階段性降低失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)費(fèi)
- 《忻州市重污染天氣應(yīng)急預(yù)案》的政策解讀
- 法定義務(wù)!忻府區(qū)法院發(fā)出《夫妻共同財(cái)產(chǎn)申報(bào)令》
- 校外培訓(xùn)行政處罰暫行辦法
- 中央網(wǎng)信辦:加強(qiáng)“自媒體”管理
- 《山西省文物建筑消防安全管理規(guī)定》政策解讀
- 《山西省定價(jià)聽(tīng)證目錄》政策解讀
- 收藏!燃?xì)獍踩糠窒嚓P(guān)法律法規(guī)匯總
推薦