保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理規(guī)定

　　(四)組織實(shí)施經(jīng)董事會(huì)審定的資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置計(jì)劃;

　　(五)控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn);

　　(六)其他相關(guān)職責(zé)。

　　第三十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門，并獨(dú)立于財(cái)務(wù)、精算、風(fēng)險(xiǎn)控制等其他業(yè)務(wù)部門，履行下列職責(zé)：

　　(一)擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度;

　　(二)擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置計(jì)劃及相關(guān)調(diào)整方案;

　　(三)執(zhí)行資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置計(jì)劃;

　　(四)實(shí)施保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理措施;

　　(五)其他相關(guān)職責(zé)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)日常投資和交易管理;委托投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)履行監(jiān)督投資行為和評(píng)估投資業(yè)績(jī)等委托人職責(zé)。

　　第三十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)在投資研究、資產(chǎn)清算、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、相關(guān)保障等環(huán)節(jié)設(shè)置崗位，建立防火墻體系，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、程序化運(yùn)作。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)設(shè)置投資、交易等與資金運(yùn)用業(yè)務(wù)直接相關(guān)的崗位。

　　第三十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門以及具有相應(yīng)管理職能的部門，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　　(一)擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

　　(二)審核和監(jiān)控保險(xiǎn)資金運(yùn)用合法合規(guī)性;

　　(三)識(shí)別、評(píng)估、跟蹤、控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn);

　　(四)定期報(bào)告保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況;

　　(五)其他相關(guān)職責(zé)。

　　第三十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官。

　　首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官為公司高級(jí)管理人員，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，履職范圍應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，獨(dú)立向董事會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告有關(guān)情況，提出防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)建議。

　　首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官不得主管投資管理。如需更換，應(yīng)當(dāng)于更換前至少5個(gè)工作日向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面說明理由和其履職情況。

　　第二節(jié) 資金運(yùn)用流程

　　第四十條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，明確各個(gè)環(huán)節(jié)、有關(guān)崗位的銜接方式及操作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格分離前、中、后臺(tái)崗位責(zé)任，定期檢查和評(píng)估制度執(zhí)行情況，做到權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立和相互制衡。相關(guān)制度包括但不限于：

　　(一)資產(chǎn)配置相關(guān)制度;

　　(二)投資研究、決策和授權(quán)制度;

　　(三)交易和結(jié)算管理制度;

　　(四)績(jī)效評(píng)估和考核制度;

　　(五)信息系統(tǒng)管理制度;

　　(六)風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。

　　第四十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以獨(dú)立法人為單位，統(tǒng)籌境內(nèi)境外兩個(gè)市場(chǎng)，綜合償付能力約束、外部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)偏好和監(jiān)管要求等因素，分析保險(xiǎn)資金成本、現(xiàn)金流和期限等負(fù)債指標(biāo)，選擇配置具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征、期限及流動(dòng)性的資產(chǎn)。

　　第四十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立專業(yè)化分析平臺(tái)，并利用外部研究成果，研究制定涵蓋交易對(duì)手管理和投資品種選擇的模型和制度，實(shí)時(shí)跟蹤并分析市場(chǎng)變化，為保險(xiǎn)資金運(yùn)用決策提供依據(jù)。

　　第四十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全相對(duì)集中、分級(jí)管理、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策和授權(quán)制度，明確授權(quán)方式、權(quán)限、標(biāo)準(zhǔn)、程序、時(shí)效和責(zé)任，并對(duì)授權(quán)情況進(jìn)行檢查和逐級(jí)問責(zé)。

　　第四十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立和完善公平交易機(jī)制，有效控制相關(guān)人員操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，防范交易系統(tǒng)的技術(shù)安全疏漏，確保交易行為的合規(guī)性、公平性和有效性。公平交易機(jī)制至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

　　(一)實(shí)行集中交易制度，嚴(yán)格隔離投資決策與交易執(zhí)行;

　　(二)構(gòu)建符合相關(guān)要求的集中交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和反饋系統(tǒng);

　　(三)建立完善的交易記錄制度;

　　(四)在賬戶設(shè)置、研究支持、資源分配、人員管理等環(huán)節(jié)公平對(duì)待不同資金等。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司開展證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守證券行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，實(shí)行相關(guān)從業(yè)人員本人及直系親屬投資信息申報(bào)制度，切實(shí)防范內(nèi)幕交易、利用未公開信息交易、利益輸送等違法違規(guī)行為。

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