保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理規(guī)定

　　第二十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司委托投資管理人投資的，不得有下列行為：

　　(一)妨礙、干預(yù)受托人正常履行職責(zé);

　　(二)要求受托人提供其他委托機(jī)構(gòu)信息;

　　(三)要求受托人提供最低投資收益保證;

　　(四)非法轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)利潤(rùn)或者進(jìn)行其他不正當(dāng)利益輸送;

　　(五)其他違法行為。

　　第二十九條 投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金的，不得有下列行為：

　　(一)違反合同約定投資;

　　(二)不公平對(duì)待不同資金;

　　(三)混合管理自有、受托資金或者不同委托機(jī)構(gòu)資金;

　　(四)挪用受托資金;

　　(五)向委托機(jī)構(gòu)提供最低投資收益承諾;

　　(六)以保險(xiǎn)資金及其投資形成的資產(chǎn)為他人設(shè)定擔(dān)保;

　　(七)將受托資金轉(zhuǎn)委托;

　　(八)為委托機(jī)構(gòu)提供通道服務(wù);

　　(九)其他違法行為。

　　第三十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，可以將保險(xiǎn)資金運(yùn)用范圍內(nèi)的投資品種作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司委托投資或者購買保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同約定，及時(shí)向有關(guān)當(dāng)事人披露資金投向、投資管理、資金托管、風(fēng)險(xiǎn)管理和重大突發(fā)事件等信息，并保證披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)類別、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、投資業(yè)績(jī)等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。

　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)，是指由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)作為發(fā)行人和管理人，向保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及其他合格投資者發(fā)售產(chǎn)品份額，募集資金，并選聘商業(yè)銀行等專業(yè)機(jī)構(gòu)為托管人，為投資人利益開展的投資管理活動(dòng)。

　　第三十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn)登記交易平臺(tái)進(jìn)行發(fā)行、登記、托管、交易、結(jié)算、信息披露以及相關(guān)信用增進(jìn)和抵質(zhì)押融資等業(yè)務(wù)。

　　保險(xiǎn)資金投資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品以外的其他金融產(chǎn)品，金融產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn)登記交易平臺(tái)進(jìn)行登記和披露，具體操作參照保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　前款所稱其他金融產(chǎn)品是指商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、證券投資基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)發(fā)行，符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的金融產(chǎn)品。

　　第三章 決策運(yùn)行機(jī)制

　　第一節(jié) 組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)

　　第三十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理，在公司章程和相關(guān)制度中明確規(guī)定股東(大)會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的保險(xiǎn)資金運(yùn)用職責(zé)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用決策權(quán)、運(yùn)營(yíng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)相互分離，相互制衡。

　　第三十三條 保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行董事會(huì)負(fù)責(zé)制。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)配置和投資政策、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，主要履行下列職責(zé)：

　　(一)審定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度;

　　(二)確定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理方式;

　　(三)審定投資決策程序和授權(quán)機(jī)制;

　　(四)審定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃、年度資產(chǎn)配置計(jì)劃及相關(guān)調(diào)整方案;

　　(五)決定重大投資事項(xiàng);

　　(六)審定新投資品種的投資策略和運(yùn)作方案;

　　(七)建立資金運(yùn)用績(jī)效考核制度;

　　(八)其他相關(guān)職責(zé)。

　　董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有投資決策、資產(chǎn)負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等相應(yīng)職能的專業(yè)委員會(huì)。

　　第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司決定委托投資，以及投資無擔(dān)保債券、股票、股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)等重大保險(xiǎn)資金運(yùn)用事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過。

　　第三十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理層根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　　(一)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的日常運(yùn)營(yíng)和管理工作;

　　(二)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用與財(cái)務(wù)、精算、產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門之間的溝通協(xié)商機(jī)制;

　　(三)審議資產(chǎn)管理部門擬定的保險(xiǎn)資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置計(jì)劃及相關(guān)調(diào)整方案，并提交董事會(huì)審定;

責(zé)任編輯：wuyong