保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定
(一)因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,被判處刑罰,執(zhí)行期滿未逾5年;
(二)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè),期限未滿;
(三)因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒,或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄;
(四)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育,培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以委托保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立完整的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員培訓(xùn)檔案。
第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員只限于通過(guò)一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員變更所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的,新所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)為其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記,原所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷執(zhí)業(yè)登記。
第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)將許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將加蓋所屬法人公章的許可證復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得偽造、變?cè)、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以經(jīng)營(yíng)下列全部或者部分業(yè)務(wù):
(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù);
(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠;
(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);
(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。
第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域;從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單,中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品,經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品除外。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員銷售符合條件的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前,應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)要求。
第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,依照職責(zé)明晰、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則,建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)和制度;明確管控責(zé)任,構(gòu)建合規(guī)體系,注重自我約束,加強(qiáng)內(nèi)部追責(zé),確保穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿,記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。
第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的客戶資金專用賬戶。下列款項(xiàng)只能存放于客戶資金專用賬戶:
(一)投保人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi);
(二)為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人開立、使用其他銀行賬戶的,應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)通過(guò)本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況,包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名,保單號(hào),產(chǎn)品名稱,保險(xiǎn)金額,保險(xiǎn)費(fèi),繳費(fèi)方式,投保日期,保險(xiǎn)期間等;
(二)保險(xiǎn)合同對(duì)應(yīng)的傭金金額和收取方式等;
(三)保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況,保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況;
(四)為保險(xiǎn)合同簽訂提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的從業(yè)人員姓名,領(lǐng)取報(bào)酬金額、領(lǐng)取報(bào)酬賬戶等;
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)信息。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。
第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定開展再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門,在業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控等方面與其他保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行隔離。
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