保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定

　　第十四條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。申請人取得許可證后，方可開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)及時(shí)在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。

　　中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。申請人應(yīng)當(dāng)自收到中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)書面決定之日起15日內(nèi)書面報(bào)告工商注冊登記所在地的工商行政管理部門。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的工商變更登記，確保其名稱中無“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。

　　第十五條 經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動。

　　經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向工商注冊登記地以外派出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，為投保人或者被保險(xiǎn)人是自然人的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立省級分公司，指定其負(fù)責(zé)辦理行政許可申請、監(jiān)管報(bào)告和報(bào)表提交等相關(guān)事宜，并負(fù)責(zé)管理其他分支機(jī)構(gòu)。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。

　　第十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)沒有受到刑罰或者重大行政處罰;

　　(二)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查;

　　(三)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)未引發(fā)30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件;

　　(四)最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營未滿1年退出市場的情形;

　　(五)具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度;

　　(六)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合要求的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，以及與經(jīng)營業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施;

　　(七)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職條件;

　　(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)執(zhí)照記載的登記之日起15日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息，按照規(guī)定進(jìn)行公開披露，并提交主要負(fù)責(zé)人的任職資格核準(zhǔn)申請材料或者報(bào)告材料。

　　第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開披露：

　　(一)變更名稱、住所或者營業(yè)場所;

　　(二)變更股東、注冊資本或者組織形式;

　　(三)股東變更姓名或者名稱、出資額;

　　(四)修改公司章程;

　　(五)股權(quán)投資，設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)及非營業(yè)性機(jī)構(gòu);

　　(六)分立、合并、解散，分支機(jī)構(gòu)終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動;

　　(七)變更省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人;

　　(八)受到行政處罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調(diào)查;

　　(九)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他報(bào)告事項(xiàng)。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人發(fā)生前款規(guī)定的相關(guān)情形，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。

　　第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理許可證變更登記，交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并進(jìn)行公告。

　　第二節(jié) 任職資格

　　第二十條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級管理人員是指下列人員：

　　(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理;

　　(二)省級分公司主要負(fù)責(zé)人;

　　(三)對公司經(jīng)營管理行使重要職權(quán)的其他人員。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

　　第二十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)大學(xué)�？埔陨蠈W(xué)歷;

　　(二)從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上;

　　(三)具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定;

　　(四)誠實(shí)守信，品行良好。

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