保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定

　　第七十五條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、國(guó)家有關(guān)規(guī)定和自律組織章程，組織會(huì)員單位及其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)。

　　第七十六條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強(qiáng)信息披露，并可以組織會(huì)員就保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流。

　　第六章 監(jiān)督檢查

　　第七十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并實(shí)施行政處罰和其他監(jiān)管措施。

　　第七十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員及相關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

　　第七十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)。

　　第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動(dòng)的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，對(duì)分支機(jī)構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷等措施。

　　第八十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，主要包括下列內(nèi)容：

　　(一)業(yè)務(wù)許可及相關(guān)事項(xiàng)是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù);

　　(二)資本金是否真實(shí)、足額;

　　(三)保證金是否符合規(guī)定;

　　(四)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定;

　　(五)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法;

　　(六)財(cái)務(wù)狀況是否良好;

　　(七)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí);

　　(八)內(nèi)控制度是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;

　　(九)任用高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是否符合規(guī)定;

　　(十)是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé);

　　(十一)對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí);

　　(十二)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;

　　(十三)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　第八十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。

　　第八十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù);委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。

　　第七章 法律責(zé)任

　　第八十四條 未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。

　　第八十五條 行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓�許可。

　　第八十六條 被許可人通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可或者其他行政許可的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)予以撤銷，并依法給予行政處罰;申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓�許可。

　　第八十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人聘任不具有任職資格的人員的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人未按規(guī)定聘任省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。

　　第八十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人未按規(guī)定聘任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。

　　第八十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

責(zé)任編輯：wuyong