保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)行為,保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益,維護(hù)市場(chǎng)秩序,根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益,為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的機(jī)構(gòu),包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人中,為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員,或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。
第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))規(guī)定的條件,取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(以下簡(jiǎn)稱許可證)。
第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。
第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán),對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入
第一節(jié) 業(yè)務(wù)許可
第六條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式:
(一)有限責(zé)任公司;
(二)股份有限公司。
第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)股東符合本規(guī)定要求,且出資資金自有、真實(shí)、合法,不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資;
(二)注冊(cè)資本符合本規(guī)定第十條要求,且按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定托管;
(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;
(四)公司章程符合有關(guān)規(guī)定;
(五)公司名稱符合本規(guī)定要求;
(六)高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;
(七)有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度,商業(yè)模式科學(xué)合理可行;
(八)有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;
(九)有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng);
(十)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第八條 單位或者個(gè)人有下列情形之一的,不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東:
(一)最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰;
(二)因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查;
(三)因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒,或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄;
(四)依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè);
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司股東的情形。
第九條 保險(xiǎn)公司的工作人員、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)提供其所在機(jī)構(gòu)知曉投資的書面證明;保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。
第十條 經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元。
經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)楣ど套?cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。
第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同,與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人除外。
第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后,及時(shí)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求提交申請(qǐng)材料,并進(jìn)行相關(guān)信息披露。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照法定的職責(zé)和程序?qū)嵤┬姓S可。
第十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)收到經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后,應(yīng)當(dāng)采取談話、函詢、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng),并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。
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