保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人中，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。

　　第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))規(guī)定的條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(以下簡(jiǎn)稱許可證)。

　　第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

　　第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人履行監(jiān)管職責(zé)。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　第一節(jié) 業(yè)務(wù)許可

　　第六條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：

　　(一)有限責(zé)任公司;

　　(二)股份有限公司。

　　第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)股東符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資;

　　(二)注冊(cè)資本符合本規(guī)定第十條要求，且按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定托管;

　　(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;

　　(四)公司章程符合有關(guān)規(guī)定;

　　(五)公司名稱符合本規(guī)定要求;

　　(六)高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

　　(七)有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)合理可行;

　　(八)有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;

　　(九)有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng);

　　(十)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第八條 單位或者個(gè)人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東：

　　(一)最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰;

　　(二)因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查;

　　(三)因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄;

　　(四)依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè);

　　(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司股東的情形。

　　第九條 保險(xiǎn)公司的工作人員、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)提供其所在機(jī)構(gòu)知曉投資的書面證明;保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。

　　第十條 經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元。

　　經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)楣ど套��?cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人除外。

　　第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，及時(shí)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求提交申請(qǐng)材料，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照法定的職責(zé)和程序?qū)嵤┬姓�許可。

　　第十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)收到經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)采取談話、函詢、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。

責(zé)任編輯：wuyong