融資擔保公司監(jiān)督管理條例

　　(一)責令其暫停部分業(yè)務;

　　(二)限制其自有資金運用的規(guī)模和方式;

　　(三)責令其停止增設(shè)分支機構(gòu)。

　　融資擔保公司應當及時采取措施，消除重大風險隱患，并向監(jiān)督管理部門報告有關(guān)情況。經(jīng)監(jiān)督管理部門驗收，確認重大風險隱患已經(jīng)消除的，監(jiān)督管理部門應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

　　第三十一條　融資擔保公司應當按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料。

　　融資擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務的，應當按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務發(fā)生地監(jiān)督管理部門報告業(yè)務開展情況。

　　第三十二條　融資擔保公司對監(jiān)督管理部門依法實施的監(jiān)督檢查應當予以配合，不得拒絕、阻礙。

　　第三十三條　監(jiān)督管理部門應當建立健全融資擔保公司信用記錄制度。融資擔保公司信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

　　第三十四條　監(jiān)督管理部門應當會同有關(guān)部門建立融資擔保公司重大風險事件的預警、防范和處置機制，制定融資擔保公司重大風險事件應急預案。

　　融資擔保公司發(fā)生重大風險事件的，應當立即采取應急措施，并及時向監(jiān)督管理部門報告。監(jiān)督管理部門應當及時處置，并向本級人民政府、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀行報告。

　　第三十五條　監(jiān)督管理部門及其工作人員對監(jiān)督管理工作中知悉的商業(yè)秘密，應當予以保密。

　　第五章　法律責任

　　第三十六條　違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準擅自設(shè)立融資擔保公司或者經(jīng)營融資擔保業(yè)務的，由監(jiān)督管理部門予以取締或者責令停止經(jīng)營，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準在名稱中使用融資擔保字樣的，由監(jiān)督管理部門責令限期改正;逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

　　第三十七條　融資擔保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，吊銷其融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證：

　　(一)未經(jīng)批準合并或者分立;

　　(二)未經(jīng)批準減少注冊資本;

　　(三)未經(jīng)批準跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)。

　　第三十八條　融資擔保公司變更相關(guān)事項，未按照本條例規(guī)定備案，或者變更后的相關(guān)事項不符合本條例規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責令限期改正;逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。

　　第三十九條　融資擔保公司受托投資的，由監(jiān)督管理部門責令限期改正，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，吊銷其融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證。

　　融資擔保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、從事自營貸款或者受托貸款的，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰。

　　第四十條　融資擔保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責令限期改正;逾期不改正的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，吊銷其融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證：

　　(一)擔保責任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定;

　　(二)為控股股東、實際控制人提供融資擔保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔保的條件;

　　(三)未按照規(guī)定提取相應的準備金;

　　(四)自有資金的運用不符合國家有關(guān)融資擔保公司資產(chǎn)安全性、流動性的規(guī)定。

　　第四十一條　融資擔保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料或者業(yè)務開展情況，或者未報告其發(fā)生的重大風險事件的，由監(jiān)督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款;逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，吊銷其融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證。

　　第四十二條　融資擔保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款;逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，吊銷其融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證;構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　(一)拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查;

　　(二)向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料;

　　(三)拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十條第一款規(guī)定采取的措施。

　　第四十三條　依照本條例規(guī)定對融資擔保公司處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員處5萬元以下的罰款。

責任編輯：wuyong